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SCENARIO 10·財務·標準化作業

收到客戶的支票，票號、銀行、金額和日期都要一張張登記

客戶用支票付款，財務收到後要把票號、付款銀行、金額與票面日期登記下來，對應到是哪一位客戶、沖哪一筆應收，後面才能追蹤兌現。

欄位不多，但每一個都不能錯，金額錯了帳就對不起來，日期錯了兌現就會漏追，而這類工作重複、規則清楚，正適合先交給 AI Agent 整理，再由人把關。

一眼看懂

原本怎麼做

  1. 逐張讀出支票欄位
  2. 查客戶與對應的應收
  3. 輸入收款紀錄
  4. 核對金額日期後入帳

卡在哪裡

欄位不多，但每一個都不能錯，金額錯了帳就對不起來，票面日期錯了兌現就會漏追，發票人名稱跟客戶主檔不同時還要另外查證。

交給 AI Agent 之後

  1. 逐張讀出支票欄位
  2. 查客戶與對應的應收
  3. 輸入收款紀錄
  4. 核對金額日期後入帳人工核准

辨識支票、依發票人對應客戶與應收、整理成收款紀錄交給 AI Agent 處理，對應哪位客戶、沖哪幾筆應收，由財務確認之後才入帳。

01

原本怎麼做

  1. 01收到客戶支票，逐張讀出票號、付款銀行、金額與票面日期
  2. 02查出是哪一位客戶、對應哪一筆應收
  3. 03把資料輸入系統或登記表
  4. 04回頭核對金額與日期，確認沒有打錯
支票1_EX0012345.png
範例銀行　範例分行　付款
票號
EX0012345
帳號
0101-8800-1234
欄位票面
憑票支付範例機械股份有限公司
新臺幣玖萬貳仟肆佰元整
小寫NT$ 92,400
日期中華民國 115 年 9 月 25 日
!發票人簽章（公司章）範例電機工業股份有限公司
≠發票人簽章（負責人章）（沒有）
劃線本支票經劃線，限存入受款人帳戶
支票2_EX0098761.png
範例銀行　範例中港分行　付款
票號
EX0098761
帳號
0203-7700-5678
欄位票面
憑票支付範例機械股份有限公司
新臺幣壹拾參萬伍仟元整
小寫NT$ 135,000
!日期中華民國 115 年 11 月 30 日
發票人簽章（公司章）範例五金行
發票人簽章（負責人章）負責人之印
劃線本支票經劃線，限存入受款人帳戶
會計系統應收帳款 › 未沖銷明細
應收帳款明細（未沖銷）
資料日期2026-09-26狀態未沖銷客戶全部
客戶名稱應收單號發票日期應收金額到期日
範例精工股份有限公司AR-2608-0122026-08-05186,0002026-10-04
!範例電機股份有限公司AR-2608-0312026-08-1892,4002026-10-17
範例電機股份有限公司AR-2609-0222026-09-1248,6002026-11-11
!範例五金行AR-2608-0442026-08-2586,0002026-10-24
!範例五金行AR-2609-0072026-09-0349,0002026-11-02
≠範例塑膠股份有限公司AR-2609-0152026-09-08135,0002026-11-07
範例模具有限公司AR-2609-0182026-09-1064,5002026-11-09
範例汽配股份有限公司AR-2609-0262026-09-1573,2002026-11-14
範例閥門股份有限公司AR-2609-0312026-09-1948,0002026-11-18
範例齒輪有限公司AR-2609-0352026-09-2225,8002026-11-21
共 10 筆第 1 頁，共 1 頁
以上為示意。支票是簡化的示意版面。支票 1 的發票人名稱跟客戶主檔不一樣，還少了負責人章；支票 2 是 11 月底才能兌現的遠期支票，沒有單筆應收剛好相等，而範例塑膠有一筆同樣是 135,000，只看金額就會對錯客戶。
02

交給 AI Agent 處理後

  1. 01
    做什麼辨識支票欄位
    依據的標準讀出票號、付款銀行與分行、帳號、發票人、大寫與小寫金額、票面日期（民國年換算成西元年），以及有沒有公司章與負責人章
    產出每張支票的欄位資料
  2. 02
    做什麼核對金額並對應客戶
    依據的標準先確認大寫與小寫一致，再依發票人對應客戶，不只看金額；名稱不完全一樣的列出最接近的客戶並標待確認，一張支票可能對應幾筆應收加起來
    產出每張支票的候選客戶與應收單號
  3. 03
    做什麼標出需要注意的地方
    依據的標準發票人跟客戶名稱不同、印鑑不全、一張支票對應多筆應收、票面日期晚於收票日的遠期支票（寫出兌現追蹤日期），以及其他客戶剛好有同樣金額的應收，提醒不要只看金額誤沖
    產出注意事項清單
  4. 04
    做什麼整理成收款紀錄交給財務
    依據的標準狀態只分可入帳與待確認，不直接寫成已沖帳
    產出財務確認客戶對應與金額之後，才建立檔案並入帳
人工核准
第 4 步留給財務，支票對應哪一位客戶、沖哪一筆應收，由財務確認之後才入帳，AI Agent 不直接沖帳。
用到的平台模組
技能、整合

我們對標準化作業的建議是，輸入欄位固定、範本穩定、錯誤容易被看見，由 AI 先產出草稿，人員確認後才入帳；支票的欄位少而固定，符合這個條件，需要把關的是客戶對應與金額，這兩件事就留給人。

01上傳支票與應收明細

EgentWrX 對話畫面：同仁上傳兩張客戶支票的掃描檔與尚未沖銷的應收帳款明細，指令寫明依發票人對應客戶，名稱不同的標待確認，並列出需要注意的地方。
  1. 1今天收到的兩張客戶支票掃描檔。
  2. 2還沒沖銷的應收帳款明細。
  3. 3發票人名稱跟客戶不完全一樣的，列出最接近的客戶並標「待確認」。
  4. 4列出名稱不同、印鑑不全、一張沖多筆與遠期支票。

02執行過程

EgentWrX 執行畫面：AI Agent 讀取兩張支票圖檔、分析應收帳款明細，接著把兩張支票的欄位並排整理成辨識明細。
  1. 1兩張支票圖檔逐張讀取。
  2. 2分析應收帳款明細，找出對應的應收單。
  3. 3兩張支票的欄位並排整理，包括大小寫金額與印鑑。

03收票紀錄表

EgentWrX 表格檢視：兩張支票的收票紀錄草案，第一張因發票人名稱不同且缺負責人章標待確認，第二張對應同一客戶的兩筆應收、加總剛好相符。
  1. 1發票人名稱與客戶不同、又缺負責人章，狀態標「待確認」。
  2. 2一張支票對應兩筆應收，加總剛好 135,000；名稱相符、印鑑齊全，狀態寫可入帳。

04需要注意的地方

EgentWrX 結果畫面：列出發票人與客戶名稱不一致、印鑑不全、一張支票對應多筆應收、遠期支票需追蹤兌現、另一家客戶金額相同的提醒，最後請財務確認對應關係後才建立檔案。
  1. 1發票人與客戶名稱不一致，可能是關係企業代付，請業務確認。
  2. 2遠期支票寫出 2026-11-30 的兌現追蹤日，之前只登錄票據。
  3. 3另一家客戶的應收也是 135,000，已依發票人判定，沒有誤沖。
  4. 4請財務確認對應關係之後，才建立收票紀錄檔案。
03

數字

每月節省估計 4 至 15 小時

4–15小時「客戶支票建檔」的每月節省估計

資料來源：智慧方案輔導的一家汽車零組件製造商，不點名

04

常見問題

AI Agent 會直接沖銷應收帳款嗎？
不會，AI Agent 只辨識票面資料並對應客戶，對應結果與金額由財務確認後才入帳，沖帳也仍由財務處理，所以帳上的每一筆都經過人的確認。
付款人名稱和客戶名稱不一樣，還能對應到正確的客戶嗎？
可以，但 AI Agent 不會自行認定，名稱不一致或對應不到的支票會單獨標出來交給財務確認，而常見的對應關係，例如關係企業代付，可以整理成對照表寫進 AI SOP，對應就會越來越穩定。
支票影像屬於敏感資料，放在哪裡？
選擇地端或雲地混合部署，支票影像就可以留在公司內部，EgentWrX 共有雲端、地端與雲地混合三種部署架構，權限也可以限定只有財務部門看得到。

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